Peut-on placer son excédent de trésorerie d’entreprise ?

Pour les grandes entreprises, gérer convenablement la trésorerie peut devenir un véritable challenge. En général, cela exige d’avoir certaines compétences spécifiques et surtout de savoir placer ses ressources. Peut-on placer son excédent de trésorerie d’entreprise ? Découvrez dans la suite de cet article, l’essentiel sur le sujet.

Placer son excédent de trésorerie à court terme

Pour effectuer des placements à court terme, vous disposez généralement de trois grandes alternatives. Il s’agit principalement des comptes courants rémunérés, des OPCVM et des escomptes pour paiement anticipé. Pour vous accompagner dans cette démarche, vous pouvez faire appel à un courtier en placements.

Placement sur un compte courant rémunéré

Pour rentabiliser rapidement sur le court terme, on recommande d’opter pour les comptes courants rémunérés. C’est un système qui vous permet d’être rémunéré de façon journalière, avec une possibilité d’évolution rapide de la rémunération. Pour ce type de placements, votre banque a la possibilité de fixer dès le départ le taux de rendement, pour une période définie. La plupart du temps, cette dernière s’étend sur 6 à 12 mois.

Les OPCVM

Les organismes de placement collectifs en valeurs mobilières sont d’excellentes solutions de placement à court terme. Encore connus sous le nom de fonds de trésorerie, les OPCVM sont des portefeuilles dont les fonds investis vont être placés en valeurs mobilières ou autres. Les OPCVM ont la particularité de garantir aux entreprises des revenus stables variant entre 1 et 2 % tous les jours. Toutes les banques ont leur propre OPCVM.

Escomptes pour paiement anticipé

La majorité des entreprises ont du mal à obtenir le règlement de leurs factures. Si votre entreprise dispose d’excédents de trésorerie considérables et qu’elle a une intéressante visibilité financière, vous pouvez anticiper le règlement des fournisseurs. Généralement, le taux d’escompte attribué dans le cadre d’un règlement anticipé gravite autour de 3 %. Cela constitue un intéressant gain financier pour les entreprises qui choisissent cette option.

La trésorerie en certificat de dépôt

Les certificats de dépôts négociables sont aussi une solution de placement intéressante. C’est un titre de créance négociable à court et moyen terme, émis par la banque. Cependant, il s’agit d’un mode de placement réservé à certaines entreprises seulement.

En effet, le montant minimal à investir pour en bénéficier s’élève à 150 000 euros. La rémunération dans le cadre du certificat de dépôt est souvent légèrement au-dessus de celle du compte à terme et est entièrement conforme aux taux du marché monétaire.

La durée minimale de souscription à cette option de placement est de 24 heures. Il existe néanmoins la possibilité de négocier un placement sur le moyen terme.

Placer votre excédent de trésorerie à moyen terme

Pour un placement à moyen terme, les comptes à terme sont d’excellents produits. Ils répondent à divers besoins de trésorerie. Ils vous permettent notamment de placer vos excédents à moyen terme pour une période bien définie. Les comptes à terme sont donc de bons investissements qui vous permettent de rentabiliser beaucoup mieux qu’un compte épargne.

En plus, ils ne présentent aucun risque. Néanmoins, vous devrez absolument faire attention aux fluctuations du taux de change dans le cadre de vos dépôts de monnaies étrangères. Une montée du taux de change pourrait vous faire perdre quelques revenus.

Les comptes épargne

Les comptes épargne sont des moyens de placement qui ne présentent absolument pas de risques. Comme pour une épargne classique, ceux-ci vous permettent de stocker vos revenus à moyen terme, de sorte à vous faire du profit sur ceux-ci.

Si vos excédents de revenus ne sont pas suffisamment stables et que vous n’avez aucune idée du moment où vous en aurez besoin, vous pourrez opter pour un placement sur un compte d’épargne. Plus rentable que le compte courant, le compte d’épargne ne nécessite que très peu de frais bancaires.

Les placements à long terme

Pour un placement à long terme, vous disposez de plusieurs alternatives. D’abord, vous avez la possibilité d’investir directement dans le développement de votre entreprise. Pour ce faire, vous pouvez notamment investir dans le financement d’un équipement de qualité comme des machines, des outillages ou du matériel.

Ensuite, vous avez la possibilité d’investir dans une compagnie d’assurance. Enfin, un excellent moyen de générer des revenus sur le long terme serait de capitaliser sur votre contrat d’assurance.